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Link e pubblicità:
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1. Introduzione:
1.1 Il presente contratto, così come qualsiasi documento legalmente vincolante stipulato tra Fintech Market e il Cliente, tutti come modificati di volta in volta (insieme: il "Contratto"), definiscono i termini in base ai quali Fintech Market tratterà con il Cliente per quanto riguarda l'immissione di ordini e la negoziazione di strumenti finanziari, sulla piattaforma di trading di Fintech Market.
1.2 Per trading si intende la creazione di un contratto che dà al Cliente il diritto di stimare la direzione di variazione del prezzo di un'attività sottostante, entro un determinato periodo di tempo stabilito da Fintech Market. Questo strumento di trading è diverso dal trading in opzioni tradizionali, in quanto vi è un rendimento fisso che viene determinato all'inizio dell'operazione, di solito non vi è un ordine di Stop-Loss e altre caratteristiche.
1.3 L'apertura di un conto e l'utilizzo della Piattaforma di Trading fornita da Fintech Market avviene tramite una licenza limitata concessa da Fintech Market al Cliente. La licenza è personale, non trasferibile ed è riservata a persone che hanno più di 18 anni (o un'età legale superiore, se la legge applicabile alle giurisdizioni del Cliente richiede un'età legale più elevata) e soggetta al presente Contratto. Il Cliente non può trasferire, assegnare o consentire ad altri di fare qualsiasi uso della licenza, e/o dare i codici di accesso del Cliente al Conto Trading a chiunque. Qualsiasi danno causato al Cliente, a Fintech Market e a terzi a causa della violazione del presente Contratto da parte del Cliente, sarà sotto la responsabilità esclusiva del Cliente.
1.4 Tutti i servizi sono forniti al cliente da Fintech Market, che è il gestore di Fintech Market, e il cliente stipula un accordo contrattuale solo con Fintech Market.
Apertura del conto di trading:
2.1 Fintech Market aprirà un conto per il Cliente (il "Conto di Trading") non appena ragionevolmente possibile dopo che: (i) Fintech Market ha ricevuto la conferma che il Cliente ha accettato di sottoscrivere il presente Contratto (tale conferma può essere effettuata selezionando il pulsante o il link "ACCETTO" sul sito internet di Fintech Market (il "Sito"), seguito da un modulo di richiesta compilato (se applicabile) e da tutte le altre informazioni del Cliente richieste da Fintech Market per una verifica completa. Il Cliente conferma che le sue informazioni sono complete, accurate e esaustive. In caso di modifica delle informazioni fornite dal Cliente in qualsiasi momento, il Cliente deve notificare immediatamente a Fintech Market tale modifica.
2.2 Il Conto di Trading sarà attivato dal Mercato Fintech non appena il Mercato Fintech avrà identificato i fondi accreditati dal Cliente sul Conto di Trading. Il Mercato Fintech può attivare il Conto di Negoziazione e consentire la negoziazione nel Conto di Negoziazione subordinatamente a tali limitazioni, e prima che la verifica completa sia stata determinata, e al soddisfacimento di ulteriori requisiti che il Mercato Fintech può imporre. Nel caso in cui il Conto di Negoziazione venga attivato ma non vengano rispettati tali requisiti, il Mercato Fintech può bloccare l'attività sul Conto di Negoziazione. Nel caso in cui un Conto di Negoziazione non venga attivato o venga congelato, nessun fondo detenuto da Fintech Market in relazione a tale Conto di Negoziazione può essere trasferito indietro o a qualsiasi altra persona fino a quando Fintech Market non si sia accertato che tutte le Normative Applicabili siano state rispettate.
2.3 In relazione a qualsiasi Operazione effettuata ai sensi del Contratto, Fintech Market può agire, a sua esclusiva discrezione, come mandante o come agente per conto del Cliente. Pertanto Fintech Market può agire come controparte dell'attività di trading del Cliente. Il Cliente conferma di agire come principale e non come agente o fiduciario per conto di qualcun altro.
2.4 Il Cliente dichiara e garantisce che il suo impegno con Fintech Market nel presente Contratto e il suo utilizzo dei servizi di Fintech Market sono in piena conformità con la legge applicabile al Cliente.
Piattaforma di Trading:
3.1 La Piattaforma di Trading fornita da Fintech Market consente di negoziare i tassi di cambio di diverse valute, le materie prime e qualsiasi altro strumento finanziario reso disponibile da Fintech Market (tutti qui: "Strumenti Finanziari"). La Piattaforma di Trading visualizza le quotazioni indicative dei tassi di cambio di diverse coppie di strumenti finanziari, basate su diversi sistemi di informazione finanziaria, come i tassi di cambio più aggiornati nei mercati internazionali dei capitali. Per determinare le quotazioni per diversi periodi di tempo, la piattaforma effettua calcoli matematici secondo formule note e accettate dai mercati dei capitali. Entrambe le parti riconoscono che, a causa dei diversi metodi di calcolo e di altre circostanze, le diverse piattaforme di trading e/o i diversi mercati possono visualizzare quotazioni diverse.
3.2 Il Cliente riceverà un pagamento predeterminato se la sua transazione scade in-the-money, e perderà un importo predeterminato del suo investimento nella Transazione se l'opzione scade out-of-the-money. Gli importi predeterminati sono un derivato del collaterale investito nell'operazione dal Cliente e saranno pubblicati nella Piattaforma di trading. Il grado di in-the-money o out-of-the-money dell'opzione non ha importanza, come nel caso delle opzioni tradizionali.
3.3 Fintech Market garantisce che la negoziazione sul Conto di Trading sarà disponibile in qualsiasi momento.
3.4 Il Cliente autorizza Fintech Market a fare affidamento e ad agire su qualsiasi ordine, richiesta, istruzione o altra comunicazione impartita o effettuata (o che si presume impartita o effettuata) dal Cliente o da qualsiasi persona autorizzata per conto del Cliente, senza ulteriori indagini da parte di Fintech Market in merito all'autenticità, alla genuinità, all'autorità o all'identità della persona che impartisce o si presume impartisca tale ordine, richiesta, istruzione o altra comunicazione. Il Cliente sarà responsabile e sarà vincolato da tutti gli obblighi sottoscritti o assunti da Fintech Market per conto del Cliente in conseguenza o in relazione a tali ordini, richieste, istruzioni o altre comunicazioni.
3.5 Fintech Market ha il diritto, ma non l'obbligo, di stabilire, a sua assoluta discrezione, limiti e/o parametri per controllare la capacità del Cliente di effettuare ordini o per limitare i termini in cui può essere effettuata una Transazione. Tali limiti e/o parametri possono essere modificati, aumentati, diminuiti, rimossi o aggiunti da Fintech Market e possono includere (senza limitazioni): (i) controlli sugli importi massimi degli ordini e sulle dimensioni massime degli ordini; (ii) controlli sull'esposizione totale del Mercato Fintech al Cliente; (iii) controlli sui prezzi ai quali gli ordini possono essere inoltrati (compresi, a titolo esemplificativo e non esaustivo, i controlli sugli ordini ad un prezzo che differisce notevolmente dal prezzo di mercato al momento dell'inoltro dell'ordine al book ordini del Mercato Fintech); (iv) controlli su qualsiasi servizio elettronico fornito da Fintech Market al Cliente (incluse, a titolo esemplificativo, le procedure di verifica per assicurare che un particolare ordine o ordini provengano dal Cliente); o (v) qualsiasi altro limite, parametro o controllo richiesto a Fintech Market. Il Mercato Fintech può, inoltre, richiedere al Cliente di limitare il numero di Operazioni aperte che il Cliente può avere con il Mercato Fintech in qualsiasi momento.
3.6 Fintech Market non consente azioni o non azioni basate su calcoli di arbitraggio o altri metodi che si basano sullo sfruttamento di diversi sistemi o piattaforme per malfunzionamenti, ritardi, errori ecc.
3.7 Fintech Market ha il diritto, a propria discrezione, di annullare qualsiasi operazione eseguita a causa o in relazione a un errore, un malfunzionamento del sistema, una violazione del Contratto da parte del Cliente, ecc. I registri di Fintech Market serviranno come prova decisiva delle quotazioni corrette sui mercati mondiali dei capitali e delle quotazioni errate fornite al Cliente; Fintech Market ha il diritto di correggere o annullare qualsiasi operazione basata sulle quotazioni corrette.
3.8 Reporting - Il Cliente può vedere le sue operazioni aperte ("Posizioni") e la situazione dei fondi di garanzia in qualsiasi momento accedendo al suo Conto Trading nella piattaforma di Fintech Market e visualizzando i report delle operazioni passate generati da Fintech Market. Non vengono inviati rapporti cartacei.
4.1 Il Cliente può trasferire fondi a Fintech Market con diversi metodi di pagamento come consentito da Fintech Market di volta in volta e in qualsiasi valuta (accettata da Fintech Market), e tali fondi saranno convertiti e gestiti nella Piattaforma di Trading in Dollari USA e/o Euro e/o GBP, come determinato da Fintech Market, secondo un tasso di cambio determinato da Fintech Market in base ai tassi di mercato disponibili.
4.2 Quando effettua un bonifico bancario, il Cliente deve inviare a Fintech Market una conferma SWIFT autentica, indicando le coordinate bancarie complete e la prova che il conto bancario è registrato a suo nome. La mancata consegna della conferma SWIFT o nel caso in cui i dati non siano conformi ai dati del Cliente registrati presso Fintech Market può comportare il mancato accredito dei fondi sul Conto di Trading del Cliente.
4.3 I Fondi depositati dal Cliente presso il Mercato Fintech, insieme a qualsiasi Profitto o altro beneficio a cui il Cliente può avere diritto in base a uno specifico accordo con il Mercato Fintech, saranno utilizzati come garanzia per qualsiasi Operazione, comprese le Perdite di Trading, le Commissioni e qualsiasi altra commissione o debito dovuto dal Cliente al Mercato Fintech, che saranno automaticamente dedotti dal capitale del Cliente nel Conto di Trading. I Fondi del Cliente non accumuleranno interessi o altri benefici. Le negoziazioni che si riferiscono a un titolo di riferimento non conferiscono al Cliente alcun diritto a dividendi, voti, assegnazioni o altri benefici, ma possono essere soggette ad aggiustamenti in base a eventi finanziari o societari che possono avere un effetto sul titolo di riferimento, come la distribuzione di dividendi, scissioni ecc.
4.4 Il rimborso di qualsiasi fondo tramite bonifico bancario da parte di Fintech Market al Cliente avverrà nella stessa valuta e sullo stesso conto/carta di credito da cui i fondi sono stati originariamente trasferiti, a meno che Fintech Market non abbia deciso, a propria discrezione, di restituire i fondi a un conto diverso del Cliente. 4.5 Il Cliente dichiara che tutti i fondi che trasferisce a Fintech Market non derivano da alcuna attività criminale o illegale e senza alcuna violazione delle leggi e dei regolamenti antiriciclaggio applicabili.
4.6 Il Cliente non potrà avanzare alcuna pretesa nei confronti di Fintech Market e non riterrà Fintech Market responsabile di eventuali ritardi e/o differenze derivanti da un calcolo dei tassi di credito di Fintech Market, di banche o di altri istituti finanziari e/o da commissioni e/o da qualsiasi altro addebito.
4.7 a) Nel caso in cui il Cliente dia istruzione di prelevare fondi dal Conto di Trading, il dipartimento finanziario di Fintech Market™ supervisiona ogni richiesta di prelievo presentata. Per elaborare qualsiasi prelievo è necessario presentare i documenti di identificazione. Fintech Market pagherà l'importo specificato (meno le eventuali spese di trasferimento, se applicabili, si veda il punto (5) di seguito) entro sette-dieci (7-10) Giorni Lavorativi una volta che le istruzioni sono state accettate e al momento del pagamento sono stati soddisfatti i requisiti di margine del Cliente, la prova di identità (per garantire la sicurezza dei fondi del cliente) e i criteri di due diligence. Fintech Market può annullare l'ordine di prelievo del Cliente se, a discrezione di Fintech Market, i fondi rimanenti (dopo il prelievo) non sono sufficienti a garantire le posizioni aperte sul Conto di Trading. b) Fintech Market non si assume alcuna responsabilità per eventuali ritardi nei prelievi, dovuti a politiche di terzi (banche, società di carte di credito o altri fornitori di servizi), né per eventi di forza maggiore che non sono sotto il controllo di Fintech Market. c) L'importo minimo di prelievo per i bonifici bancari è di $ 500,00 USD. d) L'importo minimo di prelievo per i bonifici con carta di credito / carta di debito è di $ 100 USD. e) L'importo minimo di deposito (per carte di credito / carte di debito) è di $ 250 USD / l'importo massimo di deposito è illimitato.
4.8 Fintech Market addebiterà al Conto di Trading del Cliente tutte le spese di pagamento. Se il Cliente ha l'obbligo di pagare un importo a Fintech Market che supera l'importo detenuto nel Conto di Trading del Cliente, il Cliente pagherà immediatamente tale importo su richiesta di Fintech Market.
4.9 Fintech Market non fornirà la consegna fisica in relazione a qualsiasi Operazione. Come già menzionato, i profitti o le perdite sono accreditati o addebitati al Conto di Trading (a seconda dei casi) una volta che l'Operazione è stata chiusa.
Commissioni e oneri
5.1 Fintech Market non addebita spese di intermediazione o commissioni per l'esecuzione delle operazioni.
5.2 Tutti i depositi presso Fintech Market, sia con carta di credito che con bonifico bancario, non sono soggetti a commissioni da parte di Fintech Market. I clienti potrebbero vedersi addebitare delle commissioni, che saranno addebitate dalla banca del cliente.
5.3 Tutti i prelievi effettuati con carta di credito o bonifico bancario non sono soggetti a commissioni. Fintech Market paga tutte le commissioni per i prelievi tramite bonifico.
5.4 Fintech Market può introdurre ulteriori commissioni e spese, e può modificare qualsiasi commissione e spesa esistente, in qualsiasi momento, dando al Cliente un preavviso di almeno 10 giorni lavorativi per tali modifiche.
Politica dei bonus
6.1 Fintech Market può offrire una serie di interessanti caratteristiche di ricompensa, tra cui bonus di benvenuto, concorsi e premi ai clienti nuovi o esistenti. I bonus e i crediti di trading assegnati ai clienti fanno parte dei programmi promozionali di Fintech Market. Questi bonus sono offerte a tempo limitato e i termini e le condizioni associati a qualsiasi bonus sono soggetti a modifiche periodiche.
6.2 I bonus e i profitti che si basano, anche solo parzialmente, sull'utilizzo del credito bonus, saranno annullati nel caso in cui Fintech Market sospetti un atto di frode o una violazione dei Termini e Condizioni di Fintech Market da parte del Cliente.
6.3 Per prelevare fondi da un conto che è stato accreditato con un bonus di trading, il trader dovrà eseguire un volume di trading minimo di (importo del bonus + deposito) x25.
6.4 I fondi possono essere prelevati solo quando le condizioni precedenti sono state pienamente soddisfatte e rispettate. Tutti i bonus di trading sono definitivi e un bonus di trading non può essere rimosso una volta accreditato su un conto.
6.5 Per quanto riguarda tutte le campagne "7 giorni di garanzia" o tutte le campagne con denaro assicurato: Il denaro assicurato viene sostituito con denaro bonus. Per poter essere prelevato, il denaro bonus deve soddisfare i seguenti requisiti di trading. L'importo del primo deposito deve essere scambiato 15 volte per poter essere prelevato.
Privacy e protezione dei dati
7.1 A causa della natura dell'attività di Fintech Market e delle relazioni con il Cliente, Fintech Market deterrà alcune informazioni personali del Cliente. Tutti i dati raccolti, siano essi su carta o su computer, sono salvaguardati al fine di mantenere la privacy del Cliente ai sensi delle leggi sulla protezione dei dati.
7.2 Fintech Market potrà utilizzare e/o divulgare le Informazioni del Cliente (a) per uso interno, anche con entità affiliate; (b) come consentito o richiesto dalla legge; (c) per la protezione o la prevenzione di frodi effettive o potenziali o di transazioni o comportamenti non autorizzati (d) per la supervisione informatica dell'uso dei servizi da parte del Cliente, la revisione e/o la supervisione e/o lo sviluppo e/o il mantenimento della qualità dei servizi; (e) per proteggere i diritti o l'obbligo di Fintech Market di osservare qualsiasi legge applicabile.
7.3 Il Cliente concede a Fintech Market il permesso di utilizzare i suoi dati per fornire aggiornamenti e/o informazioni e/o scopi promozionali o di marketing attraverso l'indirizzo e-mail del Cliente o altre informazioni di contatto. L'annullamento di tale consenso dovrà essere effettuato mediante comunicazione scritta a Fintech Market e si applicherà alle nuove pubblicazioni che non sono state inviate.
7.4 Il Cliente accetta che Fintech Market possa registrare tutte le conversazioni con il Cliente e monitorare (e mantenere una registrazione) di tutte le e-mail inviate da o a Fintech Market. Tutte queste registrazioni sono di proprietà di Fintech Market e possono essere utilizzate da Fintech Market, tra l'altro, in caso di controversia tra Fintech Market e il Cliente.
7.5 Affiliazione - Fintech Market può condividere le commissioni e gli oneri con i suoi associati, introducing broker o altre terze parti ("Affiliati"), o ricevere da loro una remunerazione in relazione ai contratti stipulati da Fintech Market. Tali Affiliati di Fintech Market possono essere divulgati con le informazioni del Cliente.
7.6 La piattaforma di trading, il sito web o altri servizi di Fintech Market possono richiedere l'uso di "cookie".
Consulenza, informazioni e imposte
8.1 Fintech Market non fornisce consulenza ai propri Clienti in merito alla redditività prevista di qualsiasi Operazione e alle eventuali conseguenze fiscali o di altro tipo. Il Cliente dichiara di essere l'unico responsabile della propria valutazione indipendente e delle indagini sui rischi di qualsiasi Operazione. Il Cliente dichiara di possedere una conoscenza, una competenza e un'esperienza di mercato sufficienti per effettuare una propria valutazione dei meriti e dei rischi di qualsiasi Operazione. Il Cliente riconosce di aver letto e compreso il Documento di Informativa sui Rischi che illustra la natura e i rischi delle Operazioni a cui si riferisce il presente Contratto.
8.2 Qualora Fintech Market fornisca commenti di mercato o altre informazioni: (a) queste sono accessorie al rapporto del Cliente con Fintech Market. (b) sono forniti esclusivamente per consentire al Cliente di prendere le proprie decisioni di investimento.
8.3 Fintech Market non sarà responsabile delle conseguenze dell'azione del Cliente in base a tali raccomandazioni di trading, commenti di mercato o altre informazioni.
8.4 Il Cliente riconosce che Fintech Market non sarà responsabile, in assenza di frode, dolo o colpa grave, di eventuali perdite, costi, spese o danni subiti dal Cliente a causa di imprecisioni o errori nelle informazioni fornite al Cliente.
8.5 Fintech Market non ha alcun obbligo di valutare l'adeguatezza di qualsiasi Operazione per un Cliente, di valutare se il Cliente abbia o meno le conoscenze e l'esperienza necessarie per comprendere la natura dei rischi associati alle Operazioni. Tutti i rischi relativi a quanto sopra sono sotto l'esclusiva responsabilità del Cliente.
8.6 Qualsiasi imposta applicata al Cliente e/o risultante dall'attività di trading del Cliente, compresi i profitti di trading e/o le perdite di trading e/o qualsiasi onere e/o detrazione, sarà sotto la piena ed esclusiva responsabilità del Cliente. Il Cliente è tenuto a dichiarare e pagare personalmente qualsiasi imposta personale, federale, statale e locale a cui è obbligato, se applicata. Fintech Market funge esclusivamente da mediatore e non si occupa di detrarre, pagare o trattenere le imposte dal Cliente. Fintech Market si riserva il diritto, se ordinato da un ente ufficiale, di detrarre le imposte dal Cliente e di consegnarle all'autorità fiscale competente come ordinato dall'ente ufficiale.
Saldi del conto
9.1 I saldi e gli estratti conto del conto di trading sono visualizzati all'interno della piattaforma di trading messa a disposizione del Cliente da Fintech Market. Le definizioni dei termini comuni sono disponibili sul sito web di Fintech Market. Chiusura di un conto e annullamento del contratto
10.1 Ciascuna delle parti può risolvere il presente Contratto con un preavviso scritto di 10 (dieci) giorni. Ciascuna delle parti può risolvere immediatamente il presente Accordo in caso di violazione dello stesso o di inadempienza dell'altra parte. Al momento della risoluzione del presente Contratto, il Cliente avrà l'obbligo di chiudere tutte le posizioni aperte, altrimenti l'avviso diventerà nullo, oppure Fintech Market avrà il diritto di chiudere tutte le posizioni aperte senza assumersi alcuna responsabilità. Tale chiusura può comportare un risultato meno favorevole per il Cliente.
10.2 In caso di risoluzione, tutti gli importi dovuti da una delle Parti all'altra diventeranno immediatamente esigibili. 10.3 La risoluzione non pregiudica i diritti e gli obblighi in essere ai sensi della legge applicabile e delle disposizioni del presente Contratto. Limitazioni di responsabilità e indennità
11.1 I SERVIZI DI Fintech Market SONO FORNITI "COSÌ COME SONO" E "COME DISPONIBILI", E Fintech Market NON FORNISCE ALCUNA GARANZIA DI ALCUN TIPO, ESPLICITA O IMPLICITA, INCLUSE, A TITOLO ESEMPLIFICATIVO, LE GARANZIE DI COMMERCIABILITÀ E DI IDONEITÀ A SCOPI PARTICOLARI. THE Fintech Market NON GARANTISCE CHE QUALSIASI SOFTWARE, SERVIZIO O COMUNICAZIONE AFFILIATA CHE POSSA ESSERE OFFERTA O UTILIZZATA DAL CLIENTE SIA SEMPRE ESENTE DA VIRUS O ALTRI COMPONENTI PERICOLOSI. THE Fintech Market NON SARA' RESPONSABILE DI ALCUN DANNO DI QUALSIASI TIPO DERIVANTE DALLA TRATTATIVA O DALL'USO DEI SERVIZI DI THE Fintech Market, COMPRESI, MA NON LIMITATAMENTE, I DANNI DIRETTI, INDIRETTI, INCIDENTALI, PUNITIVI E CONSEQUENZIALI.
11.2 Il Cliente riconosce e accetta che la Piattaforma di Trading segue il mercato di riferimento, sia che il Cliente sia davanti al suo computer o meno, sia che il computer del Cliente sia acceso o meno, ed eserciterà l'ordine lasciato dal Cliente, se applicabile.
11.3 Il Cliente, alla prima richiesta di Fintech Market, dovrà risarcire Fintech Market da e contro tutte le responsabilità, i danni, le perdite e i costi (incluse le ragionevoli spese legali), i dazi, le tasse, gli oneri, le commissioni o altre spese sostenute da Fintech Market.
11.4 Fintech Market avrà il diritto di compensare qualsiasi importo dovuto da Fintech Market al Cliente con qualsiasi debito o altro obbligo del Cliente nei confronti di Fintech Market. In qualsiasi caso di inadempimento del Cliente (procedure di insolvenza volontarie o involontarie nei confronti del Cliente) tutti i debiti, i debiti futuri e gli altri obblighi del Cliente nei confronti di Fintech Market diventeranno immediatamente esigibili.
Ai fini della conformità alle leggi antiriciclaggio, www.fintechmarket-consulting.com richiede due diversi documenti per verificare l'identità del cliente.
Il primo documento richiesto è un documento d'identità rilasciato da un ente pubblico con la foto del cliente. Può trattarsi di un passaporto rilasciato dal governo, di una patente di guida (per i Paesi in cui la patente di guida è un documento di identificazione principale) o di una carta d'identità locale (non sono ammesse carte di accesso al mercato Fintech).
Il secondo documento richiesto è una bolletta con il nome e l'indirizzo effettivo del cliente, emessa non prima di 3 mesi fa. Può trattarsi di una bolletta, di un estratto conto bancario, di una dichiarazione giurata o di qualsiasi altro documento con il nome e l'indirizzo del cliente proveniente da un'organizzazione riconosciuta a livello internazionale.
Fintech Market richiede anche un modulo di richiesta di conto corrente compilato e firmato fisicamente da presentare a Fintech Market.
I clienti sono tenuti a presentare tempestivamente i dati di identificazione e di contatto aggiornati, non appena si verifichino cambiamenti.
Fintech Market implementa è quello di garantire che i clienti che svolgono determinate attività siano identificati secondo uno standard ragionevole, riducendo al minimo l'onere di conformità e l'impatto sui clienti legittimi.
RICICLAGGIO DI DENARO
è l'atto di convertire denaro o altri strumenti monetari ottenuti da attività illegali in denaro o investimenti apparentemente legittimi, in modo da non poterne rintracciare la fonte illegale. Le leggi nazionali e internazionali che si applicano alle aziende, i cui clienti possono depositare e prelevare fondi dai loro conti, rendono illegale per Fintech Market, o per i suoi dipendenti o agenti, impegnarsi consapevolmente, o tentare di impegnarsi, in una transazione monetaria di beni di provenienza criminale.
PROCEDURE IMPLEMENTATE
L'obiettivo delle procedure antiriciclaggio che Fintech Market implementa è quello di garantire che i clienti che svolgono determinate attività siano identificati secondo uno standard ragionevole, riducendo al minimo l'onere di conformità e l'impatto sui clienti legittimi. Fintech Market si impegna ad aiutare i governi a combattere la minaccia del riciclaggio di denaro e del finanziamento di attività terroristiche in tutto il mondo. A tal fine, Fintech Market ha creato un sistema elettronico altamente sofisticato. Questo sistema documenta e verifica le registrazioni di identificazione dei clienti, e traccia e mantiene registrazioni dettagliate di tutte le transazioni.
Fintech Market tiene accuratamente traccia delle attività di transazione sospette e significative e segnala tali attività "fornendo informazioni tempestive e complete" agli organi preposti all'applicazione della legge. Per sostenere l'integrità dei sistemi di segnalazione e per salvaguardare le imprese, il quadro legislativo fornisce protezione legale ai fornitori di tali informazioni.
Al fine di ridurre al minimo il rischio di riciclaggio di denaro e di finanziamento di attività terroristiche, Fintech Market non accetta depositi in contanti né eroga contanti in nessun caso. Fintech Market si riserva il diritto di rifiutare l'elaborazione di un trasferimento in qualsiasi fase, qualora ritenga che il trasferimento sia in qualche modo collegato al riciclaggio di denaro o ad attività criminali. Per evitare qualsiasi dubbio, Fintech Market può trattenere o rinviare i pagamenti per un determinato periodo di tempo a propria discrezione. È vietato a Fintech Market informare i clienti che sono stati segnalati per attività sospette.
La negoziazione di qualsiasi opportunità di investimento che possa generare profitti richiede ai clienti di Fintech Market di depositare denaro sul proprio conto online. I profitti possono essere ritirati dal conto online.
DEPOSITI
Il Cliente deve effettuare tutti i depositi da una fonte (ad es. un unico conto bancario). Se volete iniziare a fare trading, dovete assicurarvi che questo conto sia nel vostro paese di residenza e a vostro nome. Per certificare l'autenticità di una conferma SWIFT, è necessario inviarla a Fintech Market per confermare l'origine del denaro che verrà utilizzato per il trading. Se non si rispetta questa politica WD, potrebbe essere impedito di depositare il denaro tramite bonifico bancario o via cavo. Se non si è effettuato il login e non si è operato dal proprio conto entro sei (6) mesi ("Conto dormiente"), il Conto dormiente sarà soggetto a una detrazione del 10% ogni mese (la "Commissione dormiente").
RITIRI
In base alle norme antiriciclaggio generalmente accettate, i prelievi devono essere effettuati solo attraverso lo stesso conto bancario o la stessa carta di credito/debito utilizzati per depositare i fondi.
Salvo diverso accordo, i prelievi dal Conto possono essere effettuati solo nella stessa valuta in cui è stato effettuato il deposito.
Inoltre, quando depositate o prelevate denaro a fini di trading utilizzando metodi di pagamento alternativi, dovete essere consapevoli che potrebbero essere applicate commissioni e restrizioni aggiuntive.
Senza derogare a quanto sopra, Fintech Market può eseguire i prelievi in una struttura diversa da quella utilizzata per il deposito.
Inoltre, quando si tratta di prelievi, al Cliente può essere richiesto di presentare informazioni e documenti aggiuntivi attivare il servizio dello scambio di valuta e il servizio intermediazione bancario.
FONDI NON DEPOSITATI
I fondi che compaiono sul conto del Cliente possono includere bonus e incentivi concordati o volontari, o qualsiasi altra somma non depositata direttamente dal Cliente o ottenuta dalle negoziazioni in base ai fondi effettivamente depositati ("Fondi non depositati"). Se non diversamente concordato, i Fondi non depositati non sono disponibili per il prelievo. Inoltre, a causa di limitazioni tecniche, i Fondi non depositati possono essere assegnati al conto del Cliente in determinate occasioni (ad esempio, per consentire la chiusura di posizioni o di un conto a debito).
Senza derogare a quanto sopra, i bonus emessi al Cliente da Fintech Market possono essere ritirati solo a condizione che venga eseguito un volume minimo di trading pari a 30 volte l'importo del deposito più il bonus emesso ("Volume minimo di trading").
PRESENTAZIONE DI UNA RICHIESTA DI PRELIEVO
Per elaborare la richiesta di prelievo, è necessario:
- accedere al proprio conto tramite il sito web, cliccare su prelievo, compilare il modulo di prelievo.
- Tutta la documentazione di conformità deve essere stata ricevuta e approvata dal responsabile della conformità di Fintech Market per poter procedere con il prelievo.
- Il nome del beneficiario deve corrispondere a quello del conto trading. Le richieste di trasferimento di fondi a terzi non saranno elaborate.
TEMPO TIPICO DI ELABORAZIONE DEI PRELIEVI
Il tempo necessario affinché il denaro raggiunga la carta di credito o il conto bancario utilizzato per il deposito dei fondi può variare (di solito fino a cinque giorni lavorativi). I prelievi su conti bancari potrebbero richiedere più tempo a causa delle procedure di sicurezza aggiuntive in vigore.
La richiesta verrà generalmente elaborata da Fintech Market entro 2-5 giorni lavorativi dal ricevimento. Al fine di evitare ritardi, si prega di esaminare attentamente le informazioni prima di inviare la richiesta.
Si prega di notare chiaramente che non ci impegniamo a rispettare alcun termine e che eventuali spese aggiuntive imposte da terzi saranno detratte dal deposito o dal prelievo, a seconda dei casi.